Tajwan ma wdrożyć nowe przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) dla przedsiębiorstw kryptowalutowych po nałożeniu grzywien na dwie giełdy za naruszenia przepisów.
Komisja Nadzoru Finansowego (FSC) ogłosiła 27 listopada, że termin obowiązkowej rejestracji AML dla dostawców usług aktywów wirtualnych (VASP) został przesunięty z poprzedniego terminu 1 stycznia 2025 r. na 30 listopada 2024 r.
Nowe przepisy wymagają, aby wszyscy dostawcy usług kryptowalutowych, w tym ci już działający, zarejestrowali się zgodnie z zaktualizowanymi środkami AML. Niedostosowanie się do przepisów może skutkować karami w wysokości do 155 900 USD (5 milionów nowych dolarów tajwańskich) lub karą pozbawienia wolności do dwóch lat.
Według zapisów FSC, podczas gdy 26 dostawców kryptowalut uzyskało zgodę na działalność, żaden z nich nie ukończył jeszcze nowo obowiązkowej rejestracji AML. FSC wydała szczegółową listę kontrolną, która ma pomóc giełdom identyfikować podejrzane działania.
Obejmuje to monitorowanie nazw klientów, danych kont bankowych, lokalizacji IP i wzorców handlowych. Giełdom zaleca się również śledzenie nietypowych zachowań, takich jak dzielenie funduszy, wiele kont powiązanych z tym samym IP i częste transfery aktywów.
Ostracyzm nastąpił po tym, jak FSC nałożyło grzywny na dwie lokalne giełdy, MaiCoin i BitoPro, za naruszenia związane z należytą starannością wobec klienta (CDD), monitorowaniem transakcji, prowadzeniem dokumentacji i zgłaszaniem podejrzanych działań.
Grzywny te podkreślają, że regulator koncentruje się na wzmocnieniu ram zgodności z AML na Tajwanie. Aby przestrzegać nowych przepisów, dostawcy usług kryptowalutowych muszą złożyć formularz rejestracyjny opisujący ich działalność biznesową.
Wszelkie zmiany w przesłanych informacjach muszą zostać zgłoszone do Securities Over-the-counter (OTC) Trading Center w ciągu pięciu dni roboczych.
Ponadto firmy kryptowalutowe są zobowiązane do ustanowienia solidnego systemu zarządzania audytem finansowym i księgowością. W zeszłym miesiącu tajwańska FSC ogłosiła, że planuje wdrożyć system rejestracji giełd kryptowalut do 30 listopada.
