Szwajcarski Urząd Nadzoru nad Rynkiem Finansowym (FINMA) w swoim najnowszym raporcie Risk Monitor zidentyfikował aktywa cyfrowe jako obszar wysokiego ryzyka prania pieniędzy.
W rocznym raporcie FINMA podkreśliła podatność aktywów cyfrowych, podkreślając ich wykorzystanie w przestępstwach finansowych, takich jak unikanie sankcji, oraz znaczenie solidnego nadzoru regulacyjnego w celu złagodzenia tych ryzyk.
Raport podkreślił, że kryptowaluty, w szczególności stablecoiny, są coraz częściej powiązane z praniem pieniędzy i innymi nielegalnymi działaniami. Obejmuje to ich wykorzystanie w unikaniu sankcji i transakcjach w darknecie, co nasiliło obawy wśród regulatorów finansowych.
„W odniesieniu do aktywów cyfrowych FINMA podejmuje środki specyficzne dla instytucji w celu złagodzenia ryzyka prania pieniędzy” — powiedziała agencja.
Szwajcarscy pośrednicy finansowi oferujący usługi związane z kryptowalutami są pod szczególną kontrolą w celu zarządzania tymi ryzykami. Według FINMA, słabe ograniczanie ryzyka w tym obszarze zagraża poszczególnym instytucjom i stwarza ryzyko reputacyjne dla szerszego szwajcarskiego sektora finansowego.
„Kryptowaluty są często wykorzystywane w cyberatakach lub jako środek płatniczy za nielegalny handel w dark webie” — czytamy w raporcie.
Nepal FIU ostrzega przed rosnącym nadużywaniem kryptowalut w praniu pieniędzy
Nepalska jednostka wywiadu finansowego (FIU), działająca w ramach Nepal Rastra Bank, również wyraziła obawy dotyczące niedawnego wzrostu nadużywania kryptowalut w praniu pieniędzy i cyberoszustwach.
Pomimo krajowego zakazu handlu aktywami cyfrowymi, FIU poinformowało, że oszuści wykorzystują kryptowaluty do przesyłania nielegalnych funduszy przez granice, co komplikuje wysiłki w celu śledzenia przestępstw finansowych.
Według najnowszego „Raportu analizy strategicznej” FIU przestępcy często zamieniają nielegalne pieniądze na kryptowaluty przed ich transferem za granicę, co utrudnia ich śledzenie.
Raport podkreślił również wzrost liczby fałszywych schematów inwestycji w kryptowaluty, których celem są obywatele Nepalu za pośrednictwem mediów społecznościowych, gdzie ofiarom obiecuje się wysokie zyski, ale tracą pieniądze.
FIU uznało niedostateczne zgłaszanie za kluczowe wyzwanie w walce z oszustwami związanymi z kryptowalutami. Wiele ofiar, obawiając się konsekwencji prawnych lub stygmatyzacji społecznej z powodu zakazu handlu kryptowalutami, unikałoby zgłaszania takich przestępstw.
