Załóż konto na giełdzie Bybit i odbierz bonus w wysokości $4000!
Kryptowaluty

Singapur wyraża obawy dotyczące dostawców usług cyfrowych tokenów płatniczych

Raport podkreśla potrzebę wzmocnienia regulacji i nadzoru nad tym szybko rozwijającym się sektorem, aby zapewnić stabilność finansową i bezpieczeństwo użytkowników.

Data dodania: 2024-06-21 Autor: Marek Stiller
Singapur wyraża obawy dotyczące dostawców usług cyfrowych tokenów płatniczych

Niedawno zaktualizowana krajowa ocena ryzyka prania pieniędzy (NRA) Singapuru wzbudziła obawy dotyczące zwiększonych podatności na zagrożenia stwarzane przez dostawców usług cyfrowych tokenów płatniczych (DPT).

Kompleksowy, 126-stronicowy raport, który identyfikuje nowe sektory ryzyka, nieuwzględnione w poprzednim raporcie za 2014 rok, uwzględnia także dostawców usług DPT oraz handlarzy kamieniami szlachetnymi i metalami jako obszary budzące obawy.

Spośród tych sektorów sektor bankowy, w tym zarządzanie majątkiem, uznano za stwarzający najwyższe ryzyko prania pieniędzy. Banki są bardziej podatne na wyzysk przestępczy ze względu na ich rolę w ułatwianiu dużych wolumenów transakcji i obsłudze klientów wysokiego ryzyka.

CTA
Zarejestruj się na giełdzie ByBit i odbierz bonus nawet do 30,000$!

Dostawcy usług związanych z aktywami krypto stwarzają wysokie ryzyko

W sektorze finansowym dostawcy usług DPT, znani również jako dostawcy usług w zakresie aktywów wirtualnych, wyróżniają się jako kategoria wysokiego ryzyka. W raporcie NRA podkreślono wzrost liczby zgłoszonych przypadków związanych z DPT i różnymi metodami wykorzystania.

Pomimo stosunkowo niewielkiego udziału Singapuru w globalnej działalności DPT, władze uważnie monitorują związane z tym ryzyko. Do innych sektorów wysokiego ryzyka w branży finansowej należą instytucje płatnicze oferujące usługi transgranicznych przekazów pieniężnych oraz zewnętrzni zarządzający aktywami.

CTA
Zarejestruj się na giełdzie ByBit i odbierz bonus nawet do 30,000$!

Ze sprawozdania krajowego organu regulacyjnego, będącego wspólnym wysiłkiem singapurskich organów nadzoru i organów ścigania, jednostki analityki finansowej oraz informacji zwrotnych od podmiotów sektora prywatnego i władz zagranicznych, wynika, że ​​główne zagrożenia związane z praniem pieniędzy w Singapurze wynikają z oszustw (w szczególności oszustw wykorzystujących cyberprzestrzeń), przestępczość zorganizowana, korupcja, przestępstwa podatkowe i pranie pieniędzy w celach handlowych.

Typowe metody prania pieniędzy obejmują ukrywanie nielegalnych środków na rachunkach bankowych w Singapurze, korzystanie z fikcyjnych firm i inwestowanie w cenne aktywa, takie jak nieruchomości lub metale szlachetne.

Status Singapuru jako międzynarodowego centrum finansowego i jego otwartość gospodarcza sprawiają, że jest on podatny na ryzyko prania pieniędzy. Przestępcy wykorzystują infrastrukturę finansową i biznesową kraju do prania lub przekazywania nielegalnych środków.

Co więcej, przekształcanie nielegalnych środków w aktywa takie jak nieruchomości, cyfrowe tokeny płatnicze lub metale szlachetne stwarza poważne zagrożenia.

Aby rozwiać te obawy, władze monetarne Singapuru (MAS) ogłosiły w kwietniu, że wdrożą zmiany do krajowej ustawy o usługach płatniczych (ustawa PS), aby rozszerzyć zakres regulowanych usług związanych z dostawcami usług cyfrowych tokenów płatniczych.

Fundusze ETF Bitcoin zwiększają adopcję kryptowalut w Singapurze

Singapurczycy coraz częściej postrzegają Bitcoin w pozytywnym świetle, dzięki niedawnemu zatwierdzeniu funduszy Bitcoin Exchange w Stanach Zjednoczonych. Według najnowszego raportu cyfrowej giełdy walut Independent Reserve, 39% Singapurczyków wyraziło bardziej przychylną opinię o Bitcoinie po zatwierdzeniu funduszy ETF Bitcoin.

Badanie ujawniło również, że singapurscy inwestorzy kryptowalut są coraz bardziej doświadczeni. Ponad połowa (52%) jest na rynku od ponad trzech lat, a ich portfele stają się coraz bardziej zróżnicowane, a 16% posiada obecnie sześć lub więcej różnych kryptowalut.

W tym roku 64% właścicieli kryptowalut odnotowało zyski, co stanowi znaczny wzrost w porównaniu z poprzednimi latami, podczas gdy tylko 10% odnotowało straty. Podobnie odrębny raport Seedly i Coinbase przeprowadzony w czwartym kwartale 2023 r. i obejmujący ponad 2000 dorosłych wykazał, że 57% respondentów posiada obecnie aktywa cyfrowe.

CTA
Zarejestruj się na giełdzie ByBit i odbierz bonus nawet do 30,000$!
Marek Stiller
Marek Stiller
Założyciel kanału „Kryptowaluty dla początkujących” na YouTube. Współpracuje z Łukaszem, aby tworzyć grupę Arena Tradingu, a jednocześnie pasjonuje się technologią blockchain. Jego wiedza i doświadczenie w branży kryptowalutowej pomagają początkującym inwestorom lepiej zrozumieć ten dynamiczny rynek.
Załóż konto na giełdzie Bybit i odbierz bonus w wysokości $4000!
Odbierz bonus