Agencja Usług Finansowych (FSA) – główny regulator finansowy Japonii – wyjaśniła swoje stanowisko w sprawie transakcji kryptowalutowych peer-to-peer (P2P) po najnowszych zaleceniach skierowanych do lokalnych banków.
W swoim liście z 14 lutego FSA zachęciła banki do „dalszego wzmocnienia ochrony użytkowników” poprzez „zatrzymywanie przelewów do dostawców usług wymiany kryptowalut, jeśli nazwa nadawcy różni się od nazwy konta”. Jak informował Cointelegraph, może to wpłynąć na transakcje P2P w kraju, ponieważ zazwyczaj obejmują one dwóch różnych użytkowników po obu stronach – nadawcy i odbiorcy.
Odpowiadając na zapytanie Cointelegraph, FSA wyjaśniła, że jej zalecenie nie obejmuje „żadnych transakcji między jednym osobnikiem a drugim”.
„Wydaliśmy to żądanie w celu zwrócenia się do banków i innych instytucji finansowych o wzmocnienie środków przeciwko nielegalnym transferom pieniędzy w przypadkach, gdy osoba dokonuje wpłaty gotówki z własnego konta bankowego na konto dostawcy usług wymiany kryptowalut.”
Oszust X potrzebuje, aby ofiara Y przesłała mu depozyt z jej konta bankowego na nowo utworzone konto kryptowalutowe oszusta. Ponieważ platforma kryptowalutowa zazwyczaj nie akceptuje pierwszego depozytu z jednego konta od innej osoby, oszust namawia ofiarę Y do zmiany swojego imienia na X, co ułatwi akceptację depozytu przez platformę. Jednak na tym etapie, zgodnie z nowymi zaleceniami, bank zablokuje podejrzaną transakcję, w której nadawca prosi o zmianę swojego imienia z Y na X w celu dokonania depozytu na platformę kryptowalutową.
Według Agencji Usług Finansowych (FSA) te środki zostały już podjęte przez wiele instytucji finansowych, ale agencja nie otrzymała żadnych raportów dotyczących konkretnych przypadków, które budziłyby „obawy dotyczące rynków aktywów kryptograficznych”.
Zalecenia FSA „nie są jednolicie wymagane” dla wszystkich instytucji finansowych. Oczekuje się, że banki rozważą i podejmą konkretne środki w zależności od swoich okoliczności.
Sąsiad Japonii, Korea Południowa, również podejmuje aktywne kroki w celu zwalczania oszustw związanych z kryptowalutami. Jednostka Wywiadu Finansowego wprowadzi system prewencyjnej zawieszenia handlu dla podejrzanych transakcji na już działających platformach w kraju. System ten ma na celu zamrożenie transakcji nawet podczas fazy przedśledczej.
