Podstawą do rozpoczęcia inwestycji w kryptowaluty jest zdanie sobie sprawy o ryzyku inwestycyjnym
Inwestowanie w kryptowaluty jest inwestycją, która słynie z wysokich stóp zwrotu. Trzeba jednak pamiętać, że jest to inwestycja o stosunkowo dużym ryzyku. Wartość kryptowalut jest bardzo zmienna.
Fluktuacje cenowe są na tym rynku bardzo dynamiczne i wyraziste. Nawet Bitcoin, który uchodzi za bardziej stabilną kryptowalutę w porównaniu do altcoinów wielokrotnie notował spadki rzędu 80%.
Dlatego przed rozpoczęciem inwestowania każdy powinien uświadomić sobie, że istnieje ryzyko utraty znacznej części zainwestowanego kapitału. A w skrajnym przypadku możliwe jest strata niemal całości zainwestowanego kapitału (przykładem jest np. upadek kryptowaluty Luna).
Jak zminimalizować ryzyko inwestycji w kryptowaluty?
- Po pierwsze, ważne jest, aby dokładnie zrozumieć, czym są kryptowaluty i jak działa technologia blockchain. Im więcej wiesz na temat rynku kryptowalut, tym łatwiej będzie ci porównać poszczególne strategie inwestycyjne i oszacować ryzyko.
- Po drugie, ważne jest, aby mieć realistyczne oczekiwania co do zysków z inwestycji w kryptowaluty. Chociaż niektóre osoby osiągają wysokie zyski na tym rynku, nie oznacza to, że każdy inwestor odniesie taki sam sukces.
- Po trzecie, ważne jest, aby zainwestować tylko te pieniądze, których nie potrzebujesz na bieżąco i których strata nie będzie dla ciebie katastrofalna w skutkach. Inwestowanie w kryptowaluty to inwestycja wysokiego ryzyka, a zatem powinno się inwestować tylko te środki, których utrata nie wpłynie na twoją codzienną sytuację finansową.
- Po czwarte, warto starannie zebrać wiedzę na temat kryptowaluty, w którą zamierzasz zainwestować. Warto poszukać wiedzy na temat wybranego projektu kryptowalutowego w Internecie. W sieci znajdziesz wiele portali i forów poświęconych tematyce kryptowalut, na których można znaleźć opinie ekspertów, recenzje oraz przeróżne doniesienia medialne. Warto też mieć na uwadze media społecznościowe, w których eksperci czasami publikują ciekawe prognozy dotyczące rynku krypto (np. szczególnie charakterystycznym przykładem jest Twitter).
Na jakie elementy zwrócić uwagę? Między innymi można:
- przebadać historię danego projektu;
- sprawdzić jakie dany projekt może mieć zastosowanie (poza rynkiem spekulacyjnym);
- sprawdzić zespół, który stoi za danym projektem;
- sprawdzić plany rozwojowe;
- przeczytać treści zamieszczone w tak zwanym white paper;
- zorientować się jakie są konkurencję projekty;
- sprawdzić kapitalizację rynkową oraz dane on-chain dotyczące wybranego projektu;
- sprawdzić aktualne newsy i doniesienia medialne dotyczące danego projektu (w tym celu pomocne mogą być w szczególności profile w mediach społecznościowych);
- sprawdzić nie tylko szanse, ale takżę jakie są słabe strony danego projektu.
Gdzie inwestować w kryptowaluty?
Jeśli zdecydujesz się zainwestować w kryptowaluty, musisz znaleźć odpowiednią platformę inwestycyjną, na której będziesz mógł kupować, sprzedawać i przechowywać swoje kryptowaluty. Wybór odpowiedniej platformy jest bardzo ważny, ponieważ może mieć wpływ na twoje inwestycje i bezpieczeństwo twoich środków. Przykładowe platformy giełdowe do inwestycji w kryptowaluty to np. OKX lub ByBit. Poniżej przedstawiamy kilka kwestii, na które warto zwrócić uwagę, wybierając platformę inwestycyjną:
- Bezpieczeństwo – rozwiązania w zakresie security stosowane przez daną platformę Bezpieczeństwo powinno być najważniejszą kwestią przy wyborze platformy inwestycyjnej. Warto sprawdzić, czy platforma ma odpowiednie środki bezpieczeństwa. Niektóre giełdy przedstawiają “statement” dotyczący bezpieczeństwa na swoich stronach internetowych. Poza tym, wiele informacji na temat bezpieczeństwa poszczególnych giełd można znaleźć w Internecie. Co ciekawe, są nawet tworzone rankingi giełd klasyfikujące poszczególne platformy pod kątem bezpieczeństwa.
Oczywiście giełda koniecznie musi stosować zaawansowane rozwiązania technologiczne mające na celu zachowanie odpowiednich standardów w zakresie bezpieczeństwa (jest to m.in. szyfrowanie danych, limity dotyczące wypłat, uwierzytelnianie wielopoziomowe oraz różnego rodzaju zaawansowane rozwiązania chroniące przed złośliwym oprogramowaniem i atakami hakerskimi). Trzeba zauważyć, że w kontekście rozwiązań technologicznych ukierunkowanych na bezpieczeństwo kluczowe jest to w jaki sposób dana giełda przechowuje kryptowaluty (z reguły tylko część środków jest wykorzystywana operacyjnie a pozostałe środki są przechowywane na różnych portalach). Oczywiście rozwiązania technologiczne to nie wszystko. Żeby zwiększyć poziom bezpieczeństwa niektóre giełdy ubezpieczają środki operacyjne.
Ważne jest także, aby platforma działała w oparciu o stabilny system prawny. Co ciekawe, wiele giełd aby podnieść swoją wiarygodność i żeby móc działać zgodnie z przepisami w wybranej jurysdykcji regularnie przechodzi audyty bezpieczeństwa, które powinny być przeprowadzane przez niezależne jednostki audytujące.
- Koszty – prowizje i opłaty pobierane przez daną platformę
Platformy inwestycyjne pobierają różnego rodzaju opłaty za swoje usługi. Z reguły są to prowizje za dokonywanie transakcji (prowizje maker i taker) oraz prowizje za wpłaty lub wypłaty. W związku z czym warto sprawdzić, jakie są koszty, przed wybraniem platformy.
- Obsługiwane kryptowaluty
Nie wszystkie platformy obsługują wszystkie kryptowaluty. Warto zwrócić uwagę na to, jakie kryptowaluty oferuje dana platforma i czy oferuje te, w które chcesz zainwestować.
- Interfejs i łatwość użytkowania
Platforma inwestycyjna powinna być łatwa w obsłudze i intuicyjna dla użytkowników. Ważne jest, aby łatwo można było poruszać się po wybranej platformie (m.in dokonywać transakcji, przeglądać historię swoich inwestycji oraz wpłacać i wypłacać kapitał).
- Dostępność i obsługa klienta
Warto sprawdzić, czy platforma jest dostępna w twoim kraju i w jakich językach dostępna jest obsługa klienta. W razie problemów lub pytań, ważne jest, aby mieć łatwy dostęp do pomocy technicznej.
- Recenzje i opinie
Przy wyborze platformy inwestycyjnej warto także przeczytać opinie innych użytkowników oraz recenzje ekspertów z branży. Dzięki temu będziesz miał chociaż poglądowy obraz na temat danej platformy i będziesz mógł dokonać bardziej świadomego wyboru.
Jak wybrać odpowiednią kryptowalutę do inwestycji?
Wybór kryptowaluty, do inwestycji jest trudnym zadaniem. Przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji, koniecznie trzeba poświęcić trochę czasu. Na rynku istnieje wiele różnych kryptowalut, z różnymi zastosowaniami i często trudnym do oszacowania potencjałem wzrostu.
Poniżej przedstawiamy kilka kwestii, na które warto zwrócić uwagę, wybierając kryptowalutę do inwestowania:
Historia kryptowaluty
Przed zainwestowaniem w kryptowalutę warto dokładnie przebadać jej historię. Warto sprawdzić, jak długo kryptowaluta istnieje na rynku i jakie były jej wcześniejsze wahania cenowe. Może to pomóc w zrozumieniu, jak kryptowaluta zachowuje się na rynku i jakie są jej potencjalne szanse na wzrost wartości. Dokładne analizowanie historii oraz danych na wykresie to metody, które szczególnie interesują entuzjastów analizy technicznej.
Zastosowanie/użyteczność kryptowaluty
Warto zwrócić uwagę na to, jakie zastosowanie ma dana kryptowaluta. Niektóre kryptowaluty mają zastosowanie jako szybki skalowalny środek płatniczy, podczas gdy inne mogą służyć np. do tokenizowania określonych przedmiotów (np. tokenizowania inwestycji w nieruchomości lub firmy) inne mogą służyć do usprawniania procesów finansowych (np. udzielania pożyczek w start-upach typu fin-tech) jeszcze inne to rozbudowane platformy, które umożliwiają budowanie zdecentralizowanych aplikacji. Zastosowań może być wiele, trzeba jednak zauważyć, że nie wszystkie kryptowaluty wyróżniają się użytecznością. Niektóre to aktywa typowo spekulacyjne (np. kryptowaluta DOGE, która powstała dla żartu).
Konkurencja
Na rynku istnieje wiele kryptowalut, które można podzielić na różne grupy (np. stablecoiny, memcoiny, kryptowaluty bazujące na portokole Bitcoina, kryptowaluty charakteryzujące sie presją defulacyjną, kryptowaluty służące do budowania zdecentralizowanych aplikacji itd.). Niezależnie od tego jak podzielimy i sklasyfikujemy dostępne na rynku kryptowaluty, w każdej kategorii poszczególne projektu konkurują ze sobą o pozycję lidera. Dlatego warto zwrócić uwagę na konkurencję danej kryptowaluty i na to, jak radzi sobie w porównaniu z innymi konkurencyjnymi projektami. Wybierając projekt do inwestycji, warto oczywiście podjąć próbę oszacowania, która kryptowaluta ma największy potencjał przebicia się w swojej niszy.
Zespół i rozwój
Warto zwrócić uwagę na zespół odpowiedzialny za rozwój danej kryptowaluty. Dobre kryptowaluty mają zespół ekspertów i programistów, którzy stale pracują nad rozwojem i udoskonaleniem produktu. Warto wybrać projekt, która ma ambitny plan rozwoju i zaangażowany zespół.
Jak inwestować w kryptowaluty tak aby zadbać o bezpieczeństwo?
Bezpieczeństwo to jedno z najważniejszych zagadnień związanych z inwestowaniem w kryptowaluty. Kryptowaluty są przechowywane w cyfrowych portfelach, które są narażone na ryzyko kradzieży lub utraty. Poniżej przedstawiamy kilka kwestii, na które warto zwrócić uwagę, aby zminimalizować ryzyko związane z bezpieczeństwem inwestycji w kryptowaluty:
- Wybór bezpiecznej platformy do handlowania
Wybór bezpiecznej platformy do handlu kryptowalutami jest kluczowy dla zapewnienia bezpieczeństwa inwestycji. Należy dokładnie przebadać platformę, jej historię i opinie użytkowników, aby mieć pewność, że jest to bezpieczna i zaufana platforma. Dobrze wybierać po prostu te platformy, które cieszą się dobrą renomą i są rozpoznawalnymi podmiotami.
- Bezpieczne przechowywanie środków
Warto przechowywać swoje kryptowaluty w bezpieczny sposób, np. w tzw. portfelach offline (cold wallet), które nie są podłączone do internetu. Dzięki temu kryptowaluty nie są narażone na ataki hakerów i są bezpiecznie przechowywane. Najczęściej najbardziej rekomendowane są portfele sprzętowe np. Ledger lub Trezor.
Warto regularnie aktualizować swoje oprogramowanie portfela oraz platformy do handlu kryptowalutami, aby zapewnić ich bezpieczeństwo. Aktualizacje często zawierają poprawki błędów i zwiększone zabezpieczenia, które mogą pomóc w zapewnieniu bezpieczeństwa inwestycji.
- Ostrożność podczas handlu
Warto zachować uważność podczas handlu kryptowalutami i unikać podejrzanych transakcji lub ofert. Należy również uważać na oszustwa związane z kryptowalutami a tych niestety w Internecie nie brakuje. Dlatego gdy widzimy propozycje “sygnałów” lub płatne poradniki/kursy/szkolenia to koniecznie musimy zachować zimną głowę i na spokojnie ocenić wiarygodność takiej oferty przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji.
- Dywersyfikacja
Nie warto inwestować wszystkich oszczędności w jedną kryptowalutę. Lepszym rozwiązaniem jest dywersyfikacja portfela, czyli inwestowanie w kilka różnych kryptowalut. Dywersyfikacja to fundament w inwestowaniu, nie tylko w kryptowaluty ale także we wszelkiego rodzaju aktywa inwestycyjne. Jak nazwa wskazuje, takie działanie polega na rozłożeniu ryzyka inwestycyjnego na różne projekty, co w praktyce istotnie minimalizuje ryzyko podjęcia niewłaściwych decyzji.
Dywersyfikacja inwestycji w kryptowaluty może przyczynić się do zwiększenia szans na zyski, jednocześnie zmniejszając ryzyko strat. Dlatego warto poświęcić czas i energię na dokładne zbadanie rynku i wybór odpowiednich rodzajów kryptowalut, aby zminimalizować ryzyko i zwiększyć swoje szanse na zysk.
Jak inwestować w kryptowaluty? Strategia krótkoterminowa czy długoterminowa?
Przed rozpoczęciem inwestowania w kryptowaluty warto zastanowić się nad strategią, którą będziemy stosować. Można wybrać strategię długoterminową, czyli kupowanie kryptowalut i trzymanie ich przez dłuższy czas. Z reguły taka strategia jest polecana dla inwestorów, którzy po prostu wierzą w daną kryptowalutę. Z reguły taka strategia jest częściej wybierana przez osoby, które bardziej niż analizę techniczną wolą stosować analizę fundamentalną.
Mówiąc o długoterminowej strategii inwestycyjnej, warto zwrócić uwagę na bardzo popularną strategię jaką jest Dollar-Cost Averaging (DCA). Jest to taktyka polegająca na uśrednianiu ceny zakupu. W tej metodzie chodzi o regularne dokonywanie zakupu kryptowaluty w regularnych odstępach czasu (np. codziennie, co tydzień lub co miesiąc).
W efekcie redukowane jest ryzyko zakupu w nieodpowiednim momencie (na tak zwanej górce), gdyż ostateczna cena jest w ten sposób uśredniona.
Poza strategiami krótkoterminowymi można także zastosować strategię krótkoterminową, czyli kupowanie i sprzedawanie kryptowalut w ciągu kilku minut, godzin lub dni (w zależności od obranego horyzontu czasowego). Taka strategia z reguły jest uważana za bardziej ryzykowną, ale pozwala na zdecydowanie szybszy zwrot inwestycji. W tym przypadku z reguły konieczne jest analizowanie sytuacji na wykresie cenowym i szybkie wyciąganie wniosków.
Wskazówki dotyczące zakupu kryptowalut
Kryptowaluty jak zacząć? Oczywiście nie ma jednoznacznych złotych rad jak należy inwestować w kryptowaluty. Niemniej jednak bez wątpienia da się wyróżnić kilka uniwersalnych wskazówek, które mogą być pomocne dla początkujących inwestorów.
Po pierwsze, warto sprawdzić aktualną wartość kryptowaluty oraz historię jej wyceny. Warto także zwrócić uwagę na jej kapitalizację. Z reguły projekty z większą kapitalizacją rynkową uchodzą za stabilniejsze, chociaż jak wiadomo nawet Bitcoin, czyli kryptowaluta o zdecydowanie największej kapitalizacji potrafi mieć duże fluktuacje cenowe.
Należy także zwrócić uwagę na to, w jaki sposób można kupić daną kryptowalutę. Niektóre kryptowaluty można bez problemu kupić na wielu platformach giełdowych. Z kolei inne mogą być dostępne tylko na wybranych giełdach. Może też tak się zdarzyć że np. nie będzie można ich kupić za pomocą karty kredytowej czy zwykłego przelewu bankowego lecz tylko za pomocą innych kryptowalut (np. z pomocą ETH).
Warto także zwrócić uwagę na opłaty pobierane przez platformę. Niektóre platformy pobierają prowizję za każdy zakup lub sprzedaż kryptowaluty, co może znacząco wpłynąć na nasze zyski.
Gdzie poza giełdami można kupić kryptowaluty?
Poza giełdami Kryptowaluty można kupić w kantorach kryptowalut oraz w bitomatach.
Kantory kryptowalut to firmy, które zajmują się wymianą tradycyjnych walut na kryptowaluty. Zazwyczaj działają one online i umożliwiają zakup kryptowalut za pomocą tradycyjnych metod płatności, takich jak przelew bankowy czy karta kredytowa. Dostępne są także kantory, które działają w formie zwykłych fizycznych lokali. Wówczas możliwy jest zakup kryptowaluty za gotówkę (np. PLN). Przykładem operatora, dzięki któremu można dokonywać wymian w fizycznych placówkach w Polsce jest Kanga.
Bitomaty to specjalne automaty, które umożliwiają zakup kryptowalut za pomocą gotówki. W Polsce dostępnych jest wiele bitomatów (popularni operatorzy to np. FlyingAtom oraz Egera). Korzystanie z bitomatów jest intuicyjne i szybkie.
Co więcej, w wielu przypadkach wymiana w takich urządzeniach jest możliwa przez całą dobę (co jest zaletą w porównaniu do placówek działających jako kantory kryptowalut).
Kilka słów podsumowania
Poruszone powyżej zagadnienia są fundamentem dla osób, które zastanawiają się jak zacząć przygodę z inwestowaniem w kryptowaluty. Jednocześnie nie powinny być niczym zaskakującym dla osób, które mają już chociaż trochę doświadczenia na tym rynku.
Przede wszystkim w tekście wskazano, że przed rozpoczęciem inwestycji w kryptowaluty warto zdobyć odpowiednią wiedzę na temat rynku i poszczególnych kryptowalut, określić swoje cele inwestycyjne, wybrać strategię oraz odpowiednią platformę do dokonywania transakcji. Ponadto, krótko zostały opisane najpopularniejsze możliwości zakupu kryptowalut (zakup kryptowalut na giełdach kryptowalutowych oraz zakup w kantorach kryptowalut i bitomatach).
