Przedstawiciele Demokratów wprowadzili amerykańską ustawę Blockchain Integrity Act, aby zaostrzyć regulacje w sferze kryptowalut. Ustawa ma na celu rozprawić się z mikserami kryptowalut, często wykorzystywanymi do nielegalnej działalności finansowej. Proponowany projekt ustawy, kierowany przez Seana Castena i wspierany przez innych Demokratów, ma na celu wprowadzenie dwuletniego zakazu mikserów kryptowalut.
Mikser kryptowalut służy jako pula, umożliwiając użytkownikom generowanie nowych adresów i wypłacanie środków bez ujawniania powiązania między deponentem a adresami wypłat. Ta nieprzejrzystość stanowi poważne wyzwanie dla organów ścigania, utrudniając wysiłki mające na celu śledzenie pochodzenia i przeznaczenia środków oraz tworząc pole do działań niezgodnych z prawem.
Proponowane przepisy mają na celu zakłócenie przepływu nielegalnych środków i promowanie przejrzystości poprzez zakazanie instytucjom finansowym, giełdom kryptowalut i zarejestrowanym firmom świadczącym usługi pieniężne przyjmowania środków przetwarzanych za pośrednictwem miksera. Naruszenie tego zakazu będzie skutkować karami cywilnymi w wysokości do 100 000 dolarów, co będzie stanowić środek odstraszający od ułatwiania transakcji związanych z mikserami.
Ponadto projekt ustawy nakłada na Departament Skarbu obowiązek sporządzenia, w okresie obowiązywania zakazu, kompleksowego raportu oceniającego różne aspekty transakcji mieszanych, w tym udział w nielegalnym finansowaniu, przypadki legalnego użycia, możliwości egzekwowania prawa i podejścia regulacyjne w innych jurysdykcjach.
Miksery kryptowalut stały się centralnym punktem ze względu na ich rolę w zacieraniu śladów transakcji i zapewnianiu anonimowości użytkowników, co wywołało alarm wśród organów ścigania w związku z ich wykorzystaniem przez przestępców do prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.
Jednak proponowany zakaz napotyka wyzwania polityczne, zwłaszcza w izbie z większością republikańską, gdzie jego uchwalenie pozostaje niepewne. Podczas gdy Demokraci opowiadają się za tą inicjatywą jako niezbędnym środkiem zwalczania nielegalnego finansowania, Republikanie wyrażają obawy dotyczące tłumienia innowacji i potrzeby zrównoważonego nadzoru regulacyjnego.
Oprócz wysiłków legislacyjnych władze USA podjęły już działania przeciwko mikserom kryptowalut, czego przykładem jest atak Departamentu Skarbu na usługę miksera Tornado Cash oraz działania prawne przeciwko twórcom mikserów za pranie pieniędzy i naruszenia sankcji.
Co więcej, prawodawcy wyrazili obawy dotyczące monet typu stablecoin emitowanych za granicą, takich jak Tether, powołując się na potencjalne powiązania z nielegalnym finansowaniem. Stablecoiny są powiązane z walutami fiducjarnymi i zyskały popularność w zakresie ułatwiania transakcji w ekosystemie kryptowalut, co skłoniło do kontroli przejrzystości emitenta i nadzoru regulacyjnego.
Miksery krypto jako narzędzie oszustów
Haker Poloniex, znany z zeszłorocznego naruszenia bezpieczeństwa giełdy, niedawno przepuścił Ethereum o wartości 3,4 miliona dolarów przez mikser Tornado Cash w celu wyprania skradzionych środków. Raport firmy Chainalytic zajmującej się analizą blockchainów ujawnia gwałtowny wzrost popularności mikserów kryptowalut w 2022 r., przy czym usługi te otrzymują więcej kryptowalut niż kiedykolwiek wcześniej. Według raportu nielegalne adresy stanowiły 23% środków przesłanych do mikserów w 2023 r., co stanowi znaczny skok w porównaniu z 12% w 2021 r. Wzrost wykorzystania mikserów przypisuje się podwojeniu udziału środków uznanych za nielegalne, co obecnie stanowi główny czynnik wzrostu aktywności mikserów.
