Wiodące instytucje finansowe na Wall Street skupiają się na industrializacji Proof of Concept (PoC) opracowanych w ramach eksperymentu blockchain znanego jako Project Guardian.
Platformie blockchain JPMorgan, Onyx, szczególnie zależy na przekształceniu spostrzeżeń zdobytych w ramach programu pilotażowego prowadzonego we współpracy z władzami monetarnymi Singapuru (MAS) w namacalne produkty.
Podczas wydarzenia TokenizeThis, które odbyło się 10 maja w Miami, Stephanie Lok, menedżer produktu Onyx w JPMorgan, powiedziała, że firma koncentruje się na tokenizacji funduszy inwestycyjnych jako kluczowym obszarze zainteresowania.
„To bardzo ważny obszar zainteresowania: jak możemy w pewnym sensie wyprodukować i uprzemysłowić to, co opracowaliśmy jako dowód słuszności koncepcji?” stwierdził Lok.
WisdomTree podkreśla zainteresowanie tokenizacją RWA
Inną tradycyjną firmą mocno inwestującą w migrację finansów z wykorzystaniem technologii blockchain jest WisdomTree, firma zarządzająca aktywami. Maredith Hannon, dyrektor ds. rozwoju biznesu w WisdomTree, podkreśliła zainteresowanie firmy personalizacją portfela i łączeniem portfeli z kontami rozliczeniowymi.
Hannon szczegółowo opisała potencjalne korzyści tokenizacji aktywów w świecie rzeczywistym dla portfeli inwestorów, przewidując możliwość tworzenia niezliczonych wariantów alokacji i profili ryzyka.
WisdomTree bada również możliwość świadczenia różnych usług w łańcuchu za pośrednictwem ujednoliconego interfejsu dla swoich klientów. Celem firmy jest zintegrowanie różnych usług finansowych, w tym portfeli tokenizowanych i tradycyjnych usług bankowych, w jedną aplikację.
„Zapewnij tę wartość końcową, jaką jest możliwość bardziej efektywnego wykorzystania swoich pieniędzy. Możliwość bycia na rynku, w funduszu rynku pieniężnego i zarabiania 5% w porównaniu z zarabianiem praktycznie niczego na koncie bieżącym.”
Jako wybitny podmiot zarządzający aktywami zaangażowany w fundusze ETF Bitcoin, WisdomTree wnosi swoją wiedzę i doświadczenie do inicjatywy Project Guardian.
Uruchomiony w maju 2022 r. projekt Guardian ma na celu zbadanie aplikacji zdecentralizowanych finansów (DeFi) i tokenizacji aktywów na hurtowych rynkach finansowania. Inicjatywa koncentruje się na rozwoju otwartych i interoperacyjnych sieci, protokołów DeFi klasy instytucjonalnej, tokenizacji aktywów i zaufanej infrastruktury.
JPMorgan, DBS Bank, SBI Digital Asset Holdings i WisdomTree to główni uczestnicy Project Guardian, współpracujący w celu oceny wykonalności DeFi i tokenizacji aktywów na większą skalę.
Fundusze tokenizowane nadal zyskują na popularności
W raporcie opublikowanym na początku tego roku Moody’s, wiodąca firma zajmująca się oceną ryzyka inwestycyjnego, ujawniła, że wartość tokenizowanych funduszy wzrosła ze 100 mln dolarów na początku 2023 r. do około 800 mln dolarów, napędzana rosnącą tokenizacją amerykańskich obligacji skarbowych.
W raporcie podkreślono, że zarówno publiczne, jak i prywatne blockchainy są świadkami włączania różnych aktywów.
Do bardziej godnych uwagi przykładów zalicza się rozwój funduszu pieniężnego rządu USA Franklina Templetona ze Stellar do Polygon, uruchomienie przez Backed Finance tokenizowanego krótkoterminowego funduszu notowanego na giełdzie amerykańskich obligacji skarbowych (ETF) oraz wdrożenie tokenizowanego funduszu rynku pieniężnego (MMF) przez firmę UBS Asset Management na blockchainie Ethereum.
Według Moody’s tokenizacja FRP oferuje potencjał połączenia ich stabilności z technologicznymi zaletami stablecoinów.
Niedawno DigiFT, firma fintech z siedzibą w Singapurze, również ogłosiła wprowadzenie na rynek swoich tokenów depozytowych weksli skarbowych (DR). Podobnie turecki Misyon Bank ogłosił partnerstwo ze szwajcarską firmą Taurus w celu wykorzystania jej technologii przechowywania i tokenizacji aktywów cyfrowych.
