Były szef Heartland Tri-State Bank z siedzibą w Kansas przyznał się w czwartek do winy za defraudację 47,1 miliona dolarów w związku z serią „osobistych zakupów kryptowalut”. Doprowadziło to do upadłości banku w lipcu 2023 r., powodując całkowitą utratę kapitału własnego dla inwestorów – zauważyło Biuro Prokuratora Okręgowego Stanów Zjednoczonych w Kansas.
Shan Hanes (52 lata), który pełnił funkcję dyrektora generalnego banku, rzekomo organizował programy krypto w celu pokrycia strat banku. Jak zauważono w orzeczeniu sądu, roztrwonił dziesiątki milionów dolarów w kryptowalutach.
„Shan Hanes to kłamca i mistrz manipulacji, który doprowadził do upadku Heartland Tri-State Bank” – stwierdziła prawniczka Kate Brubacher.
„Wiele ofiar nigdy w pełni nie odzyska strat w oszczędnościach całego życia i funduszach emerytalnych. Ale przynajmniej my, w Departamencie Sprawiedliwości, widzimy, że Hanes zostaje pociągnięty do odpowiedzialności karnej za swoje czyny”.
FBI, Federalna Korporacja Ubezpieczeń Depozytów, Zarząd Rezerwy Federalnej i Federalna Agencja Finansowania Mieszkalnictwa badają obecnie sprawę kryptowalut. Hanes otrzyma maksymalnie 30 lat więzienia, a wyrok ma zostać ogłoszony 8 sierpnia.
Upadek banku i połączenia kryptowalutowe
Zaangażowanie szeregu niedawno upadłych banków, w tym Signature, SVB i Silvergate, odbiło się szerokim echem w sektorze kryptowalut. Ekspozycja upadłego banku na kryptowaluty pogłębia debatę na temat odpowiednich relacji między bankami a ekosystemem kryptowalut.
Silicon Valley Bank (SVB), Silvergate Bank i Signature Bank świadczyły usługi bankowe na rzecz firm kryptowalutowych w formie przechowywania depozytów lub udzielania pożyczek firmom kryptowalutowym.
W lutym 2023 r. Fed wydał wspólne oświadczenie, w którym podkreślił ryzyko płynności dla banków obsługujących organizacje krypto. Ostrzegł organizacje bankowe, aby stosowały istniejące zasady zarządzania ryzykiem w celu jego zminimalizowania.
