Z raportu opublikowanego 1 maja wynika, że brytyjski organ nadzoru finansowego przeznaczył prawie jedną trzecią (30%) swoich specjalistów ds. przestępczości finansowej do nadzorowania działalności związanej z aktywami krypto w 2023 r.
Urząd Nadzoru Finansowego (FCA) stwierdził, że przeprowadził oceny ryzyka w różnych sektorach i zidentyfikował bankowość detaliczną, bankowość hurtową, zarządzanie majątkiem i firmy z branży kryptowalut jako szczególnie podatne na przestępstwa finansowe w 2023 r. Sektory te uznano za najbardziej narażone na ryzyko wykorzystywane do prania pieniędzy.
W ramach walki z przestępczością finansową zespół specjalistów FCA przeprowadził znaczną liczbę przeglądów. Obejmowało to 231 dogłębnych analiz (przeglądów dokumentacji) i siedem wizyt na miejscu. Ponadto inne zespoły nadzorcze w FCA zidentyfikowały 375 potencjalnych przypadków, z czego 95 było konkretnie powiązanych z aktywami krypto.
Ponadto w kwietniu 2022 r. organ regulacyjny rozszerzył kluczową ankietę – zwaną REP CRIM – na firmy zajmujące się kryptowalutami. Ta kompleksowa ankieta gromadzi informacje na temat kontroli w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) wdrożonych przez te firmy.
Dane uzyskane za pośrednictwem REP-CRIM, wraz z innymi raportami wywiadowczymi, pozwalają organowi regulacyjnemu skuteczniej identyfikować ryzyko i odpowiednio dostosowywać działania nadzorcze.
Uciążliwy proces rejestracji FCA
Od stycznia 2020 r. FCA pełni funkcję organu nadzorującego AML dla brytyjskich firm zajmujących się kryptowalutami, takich jak giełdy i depozytariusze. Wdrożyła rygorystyczny proces oceny nowych rejestracji, odkrywając główne niedociągnięcia w kontrolach firm w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy. Spowodowało to wycofanie lub odrzucenie wielu wniosków przez FCA.
W marcowym biznesplanie FCA podkreśla się jej zaangażowanie w ochronę konsumentów i zapewnienie uczciwego rynku kryptowalut. Obejmuje to skupienie się na wzmocnieniu zdolności do identyfikowania i eliminowania nadużyć na rynku kryptowalut w ciągu następnego roku. Ponadto FCA ma na celu promowanie konkurencyjnego sektora finansowego Wielkiej Brytanii w kontekście globalnym.
Od czasu zaostrzenia nadzoru nad promocjami finansowymi organ nadzorczy usunął w zeszłym roku większą liczbę wprowadzających w błąd reklam w porównaniu z 2022 rokiem.
Ta wzmożona kontrola wynika z bardziej rygorystycznych zasad reklamowych dotyczących inwestycji wysokiego ryzyka, wdrożonych w lipcu 2023 r. Zasady te obejmują szczegółowe wytyczne dla firm dotyczące ujawniania kluczowych informacji o produktach krypto na różnych platformach internetowych.
Jeszcze bardziej zacieśniając kontrolę, w marcu tego roku FCA wydała nowe wytyczne, których celem były promocje finansowe w mediach społecznościowych. Dotyczy to formatów takich jak memy, filmy, a nawet transmisje z gier. Nacisk położony jest na zapewnienie uczciwych i dokładnych informacji, bez miejsca na treści wprowadzające w błąd.
