Bank Izraela uruchamia program do testowania przypadków użycia CBDC, starając się udoskonalić projekt cyfrowego szekla i zapewnić jego zdolność do ułatwiania zaawansowanych zastosowań.
„Obecnie budujemy system i zamierzamy oficjalnie ogłosić projekt w nadchodzących tygodniach” – powiedział we wtorkowym oświadczeniu Andrew Abir, zastępca prezesa banku centralnego.
Program pilotażowy ustanawia kontrolowane środowisko oceny nowatorskich technologii cyfrowych, w tym innowacji finansowych, przed ich szerokim wdrożeniem. Rządy wykorzystują go do wspierania innowacji, umożliwiając firmom eksperymentowanie z tymi technologiami w ramach złagodzonych przepisów.
Program oparty na interfejsie API ułatwi uczestnictwo instytucjom finansowym, przedsiębiorstwom z branży technologii finansowych i innym odpowiednim interesariuszom. Tutaj mogą wspólnie opracowywać i testować innowacyjne aplikacje dla cyfrowego szekla.
Cyfrowy szekel zapewni stabilność w przeciwieństwie do zmienności kryptowalut
Podczas swojego przemówienia Abir scharakteryzował cyfrowego szekla jako „obowiązek Banku Izraela wobec społeczeństwa”. Podkreślił podobieństwo waluty do fizycznej gotówki, której posiadanie nie wiąże się z ryzykiem kredytowym. Wyjaśnił także potrzebę odróżnienia cyfrowego szekla od kryptowalut.
„Cyfrowy szekel nie zostanie opracowany przez jakiegoś anonimowego Satoshi Nakamoto” – oznajmił urzędnik. „Wszyscy będą wiedzieć, kto stoi za cyfrowym szeklem i kto jest za niego odpowiedzialny – będzie to bank centralny, ten sam Bank Izraela, który stoi za gotówką, którą wszyscy znamy i której ufamy”.
Zapewnił, że wartość cyfrowego szekla będzie wykazywała stabilność, w przeciwieństwie do kryptowalut, które mogą podlegać znacznym wahaniom. „Cyfrowy szekel zawsze będzie wart jednego szekla gotówkowego, który zawsze będzie wart jednego szekla na koncie bankowym” – powiedział.
Plan Banku Izraela dotyczący dostępności cyfrowego szekla
Następnie urzędnik podkreślił użyteczność CBDC. Wyjaśnił, że ułatwi to różne transakcje, które obecnie nie są możliwe przy użyciu gotówki, np. te przeprowadzane w e-commerce.
Cyfrowy szekel będzie korzystał z dwupoziomowego modelu operacyjnego, umożliwiającego szerokiemu spektrum podmiotów uczestnictwo w platformie jako Dostawcy Usług Płatniczych lub Dostawcy Usług Dodatkowych.
Warto zauważyć, że Bank Izraela zamierza udostępnić budowaną przez siebie platformę nie tylko tradycyjnym bankom, jak ma to miejsce w obecnej praktyce. Ale także szerszemu gronu uczestników, w tym firmom płatniczym, firmom fintech, klubom konsumenckim i innym.